和谐健康以案说险：贪小利出借银行卡，涉洗钱犯罪受法律制裁

【案情简介】

2020年10月，周某在马来西亚与“阿东”商定，周某为其提供几张银行卡用于洗钱，阿东则帮助周某办理回国的相关手续。之后阿东以周某的名义在成都某小区租房用于洗钱活动。

2021年3月，周某住进租住房后，便为“阿东”洗钱。周某在收到前款入账消息后，在两小时内将钱取出并交至指定地点，每次获取500~600元的报酬。同年5月，杨某认为从事洗钱活动有利可图，便向周某提供了自己的3张银行卡用于洗钱。之后周某安排杨某通过银行卡转账、取现。2021年5月至6月期间，杨某使用自己的银行卡洗钱14万余元，其中的91894.50元属电信网络诈骗所得。通过洗钱活动，周某获利2800余元，杨某获利3000余元。

【刑事判决】

经法院审理裁定，周某、杨某明知是犯罪所得而予以转移、取现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。依照《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》相关规定，判处周某有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元；判处杨某有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三万元；对周某、杨某的违法所得予以追缴，上缴国库。

【风险提示】

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径，犯罪分子可能会利用以上账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此，广大消费者都应当保护好自己的金融账户、银行卡和U盾等，不出借、不出租、不替他人提现。

（和谐健康四川分公司 合规部）